Legislación De Robo De Identidad Tips

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el robo de identidad: la clasificación y el castigo varía de estado a estado

Gracias al robo de identidad y Ley de Disuasión, robo de identidad y el fraude es reconocido como un delito federal. Violaciónes del delito federal son investigadas por las agencias federales de aplicación de la ley, incluyendo el Servicio Secreto de EE.UU., el FBI, los EE.UU. Servicio de Inspección Postal, y la Administración de Seguro Social? S Oficina del Inspector General.

Además, muchos estados tienen leyes que reconocen el robo de identidad como un delito, pero la clasificación y las penas pueden variar de estado a estado. A continuación se muestra el código de clasificación de EE.UU. sentencia.

Un delito mayor de clase: la cadena perpetua, o si la pena máxima es la muerte

Felonía de Clase B: 25 años o más

Delito mayor clase C: menos de 25 años, pero 10 o más años

Delito mayor clase D: menos de 10 años, pero cinco años o más

Delito grave Clase E: ess l de cinco años, pero más de un año

Delito menor Clase A: un año o menos, pero más de seis meses

Delito menor Clase B: seis meses o menos, pero más de 30 días

Delito menor Clase C: treinta días o menos, pero más de cinco días

Infracción: cinco días o menos, o si no se autoriza el encarcelamiento

Para averiguar qué clasificación se aplica a las condenas por robo de identidad en su estado, comuníquese con su Fiscal General estatal o la agencia local de protección al consumidor.

Para obtener una lista de oficinas estatales Procurador General, visite www.naag.org.

Para una breve descripción de las leyes estatales individuales, visite: http://www.ncsl.org/programs/lis/privacy/idt-statutes.htm.

El robo de identidad y actuar de disuasión supuesto hace que el robo de identidad un delito federal

El robo de identidad y el fraude son crímenes emergentes no es nuevo, pero no fue? T hasta el robo de identidad de disuasión y Asunción se promulgó la Ley por el Congreso en octubre de 1998 que el robo de identidad se convirtió en un delito federal.

Robo criminal de identidad ocurre cuando alguien? Transferencias a sabiendas, posee o usa, sin autorización legal, un medio de identificación de otra persona con la intención de cometer, o presten ayuda o auxilien o en conexión con cualquier actividad ilegal que constituya una violación de la ley federal, o que constituye un delito en virtud de cualquier estado o local la ley

La definición de? Medios de identificación? incluye a alguien? s el nombre, número de Seguro Social, cuentas bancarias y números de tarjetas de crédito, número de serie del teléfono móvil, y cualquier otra pieza de información personal que puede ser utilizado solo o con otro tipo de información a la identidad de un individuo.

Los casos de robo de identidad son investigadas por las agencias federales de aplicación de la ley, y procesados por el Departamento de Justicia de EE.UU..

El robo de identidad y los casos de fraude puede ser difícil de procesar, sobre todo porque la clave para enjuiciar y condenar a los criminales es una prueba sólida. Con la carga de la prueba sobre el fiscal, el proceso puede ser costoso y difícil.

Las víctimas deben hacer su parte por la presentación de quejas y reportes de la policía para documentar el delito. Si lo prefiere, puede enviar su información de forma anónima. Sin embargo, poco, las pruebas para los casos de robo de identidad se construye generalmente a poco, se crea un patrón y el perfil del criminal. La capacidad de los funcionarios policiales en contacto con usted durante la investigación podría ser crucial para la búsqueda y el ganador de una condena.

Si usted es una víctima de robo de identidad, presentar un informe de la policía en la ciudad donde ocurrió el robo, y presentar una denuncia ante la Comisión Federal de Comercio (FTC). Usted puede presentar su queja en línea o llame al 1-877-438-4338.

No llame a las listas son buen primer paso para impedir el robo de identidad

De telemarketing y correo no deseado, sobre todo solicitudes de nuevas tarjetas de crédito, ponen en mayor riesgo de robo de identidad y el fraude. Delitos se están convirtiendo en tan frecuentes que la ley federal exige a los telemarketers para mantener una lista actualizada de los consumidores que no quieren ser llamados. Exclusión voluntaria de las dos llamadas de telemercadeo y las solicitudes de crédito es rápido y fácil. ¿Aquí? S como:

Telemarketing

El National Do Not Call Registry le permite registrar tanto su casa y los teléfonos móviles de forma gratuita y es efectiva durante cinco años. Las llamadas de telemercadeo debe terminar de una vez su número (s) ha sido en el registro durante 31 días. Si recibe una llamada de un vendedor por teléfono después de los 31 días ha pasado, también puede presentar una queja ante el Registro.

Si no se registra su número de teléfono con el Registro Nacional No Llame, aún puede ser removido de telemarketing? listas simplemente diciendo,? Ponme en su do-not-lista de llamadas? cada vez que reciba una llamada de telemarketing.

Opt-Out para ofertas de crédito
Una simple llamada telefónica le permitirá optar por todos los pre-aprobación de crédito relacionadas con el correo electrónico o teléfono ofrece procedentes de las listas de las oficinas de crédito. La longitud estándar de tiempo que estará exento de recibir solicitudes es de dos años, pero también se puede solicitar la eliminación permanente. Y, si usted cambia de opinión, usted puede optar por volver a llamar al mismo número.

Para optar por no, llame al número gratuito: 888-567-8688.

Las leyes estatales congelación del crédito dejar de ladrones de identidad

El robo de identidad y el fraude a las víctimas aprenden rápidamente que, por ley, pueden solicitar una alerta de fraude sean situados en su informe de crédito para supervisar la actividad. Esta alerta de 90 días requiere cada una de las tres agencias de informes de crédito para seguir de cerca su cuenta y le notificará de cualquier nueva actividad o sospechosas.

Sin embargo, más de 30 estados individuales han adoptado leyes de crédito congelar. El congelamiento de crédito hace más que sólo requieren el seguimiento de actividad de la cuenta? prohíbe que nadie de la revisión de su informe de crédito. El acceso a su reporte de crédito y cuentas de crédito se bloquea y usted es el único que tiene la autoridad para entregar información mediante un PIN predeterminado para desbloquear el acceso a su expediente de crédito.

Los prestamistas, los minoristas, los servicios públicos y otras empresas necesitan tener acceso a un informe de crédito para revisar y aprobar nuevos créditos, préstamos y servicios. Con la congelación de su reporte de crédito, que doesn? Importa t la cantidad de información personal de un ladrón de identidad en su posesión, sin acceso a su informe de crédito, él o ella no puede conseguir nuevos préstamos, crédito o cuentas a su nombre.

En algunos estados, un congelamiento de seguridad sobre los informes de crédito sólo está disponible para las víctimas de un hecho, y suele ser gratuito. En otros estados, la opción también está disponible para que no fueron víctimas de una cuota. Por ejemplo, en Minnesota, la tasa de colocar, retirar, suspender temporalmente, elevador para un acreedor específico, o tiene un PIN reeditado es de $ 5. Si bien puede ser un poco de una molestia de utilizar un PIN cada vez que quiera solicitar una nueva tarjeta de crédito, su domicilio o préstamo de coche, la protección que un congelamiento de seguridad y multifamiliares.

El robo de identidad para evitar así el fraude introducido las opciones de alerta

Como el robo de identidad y el fraude es una preocupación creciente, la legislación se presentó y aprobó para ayudar a proteger a los consumidores. El robo de identidad Ley de protección fue establecido para ofrecer a los consumidores servicios más protección y acceso a la información personal recopilada sobre ellos. También está diseñado para alentar a los emisores de crédito y crédito a los periodistas a hacer su parte en la toma de crédito seguro se extiende a la persona adecuada. Este proyecto de ley codificó la opción de alerta de fraude para las víctimas de robo de identidad. Al solicitar una alerta de fraude a ser puestos en los informes de crédito, el informe es vigilado de cerca por las agencias de crédito y notifica a los consumidores de actividades sospechosas.

Históricamente, el número de Seguro Social ha sido a menudo utilizada por las empresas como persona? S el número de identificación. En muchas compañías, incluidas las empresas de seguro de salud, se ha utilizado como un individuo? S el número de cuenta. Sin embargo, esta práctica abre las puertas de ancho por robo de identidad. Con esta preocupación cada vez mayor, el robo de identidad Ley de Prevención de 2007 modifica el título II de la Ley del Seguro Social y el Código de Rentas Internas para prohibir el uso del número de Seguro Social por cualquier otro motivo, salvo para determinados Seguridad Social y los impuestos.

Esta es una gran noticia para los consumidores y usted debe ser diligente para garantizar que las empresas y organizaciones a las que hacer negocios con cumplir con esta regla. Revise sus cuentas corrientes para determinar si su número de Seguro Social se ha utilizado como su número de cuenta. Revise las tarjetas de membresía de salud seguros, facturas de servicios públicos, números de tarjetas de crédito, planes de jubilación, y los préstamos o cuentas de corretaje que pueda tener. Si usted descubre que su número de Seguro Social ha sido utilizado como identificación para la cuenta, póngase en contacto con la organización y solicitar que un nuevo número de cuenta se publicará.

Ley Facta garantías informes gratuitos

Casi todo lo que lee sobre la prevención de robo de identidad y el fraude le dice que la primera línea de defensa es revisar su informe de crédito sobre una base regular. Y el justo y exacto de la Ley de Transacciones de Crédito (FACTA), que hace fácil pidiendo a los organismos para ofrecerle sus informes una vez al año sin costo alguno. Todo lo que tienes que hacer es preguntar.

Los tres informes libre cubierto por FACTA se suman a los informes se pueden pedir gratis cuando usted descubre que ha sido víctima de robo de identidad y el fraude se coloque una alerta en sus informes de crédito. Una vez que reciba los informes de libre tiene derecho a partir de la alerta de fraude en el proceso, el seguimiento de unos meses más tarde para tomar ventaja de su copia de FACTA libre.

En 2005, un artículo adicional federal eliminación se convirtió en parte de la FACTA, que requieren las empresas y los particulares a deshacerse de la información en los informes de los consumidores y los registros. Esta norma ha sido añadido a la protección contra? Acceso no autorizado o el uso de la información.?

El método de disposición adecuada de información al consumidor informe se deja a las organizaciones y los individuos que deben cumplir con la regla.

La norma, de acuerdo con la Comisión Federal de Comercio, se aplica a cualquier persona u organización que utiliza los informes de los consumidores. Esto incluye a las aseguradoras, los empleadores, propietarios, concesionarios de vehículos, los cobradores de deudas, los prestamistas y agentes hipotecarios, los organismos gubernamentales, así como cualquier otra persona que tira de los informes del consumidor sobre los trabajadores potenciales de vivienda, tales como contratistas, personal de limpieza y niñeras. La regla también se aplica a cualquier entidad que mantiene la información de reporte del consumidor como proveedor de servicios a otras organizaciones objeto de la norma.

Personas fallecidas son el objetivo para el robo de identidad y el fraude

Los ladrones de identidad parecen concebir nuevos métodos de alta tecnología cada día para robar identidades y cometer fraude con tarjetas de crédito, tanto offline como en el mundo virtual. Sin embargo, una táctica de larga data, que victimiza a personas fallecidas no muestra signos de desaceleración.

Sencillamente, los ladrones de identidad adquirir los números de Seguridad Social de la recientemente fallecida y los utilizan para abrir cuentas, solicitar un crédito, y asumir la identidad tanto como sea posible antes de ser descubierto.

Los daños de esta práctica afecta a los cónyuges supervivientes y los miembros de la familia, haciendo un momento difícil debido a la pérdida de un ser querido todavía más difícil. Dependiendo de la gravedad de los daños de crédito, los beneficios de cónyuge supérstite podría verse afectada, y embargos sobre cuentas bancarias de los acreedores de la deuda contraída podría crear un caos financiero a los miembros de la familia a reconstruir y restaurar.

El robo de identidad y protección de información oportuna de la Ley de 2007 dirige el Departamento de Comercio, a través del National Technical Information Service, para proporcionar una actualización mensual de la Muerte Lista Maestra (preparado por la Administración del Seguro Social) a cada agencia de información identificados en el Reporte de Crédito Justo (FCRA).

El robo de identidad y protección de información oportuna de ley modifica la FCRA para exigir una alerta de fraude que se colocará en los archivos de los consumidores de cada individuo en la Lista del Master de muerte por cada una de las agencias de informes.

Al aumentar la puntualidad de las alertas de fraude vinculados a las cuentas de personas fallecidas, daños causados por los delitos de robo de identidad será reducida y más fácil de solucionar.

¿Qué hacer en caso de colectores de pago de la deuda de la demanda de los cargos fraudulentos

Cuando el crédito está dañado por el robo de identidad y el fraude, no es raro que la deuda acumulada que se enviará a los cobradores de deudas para tratar de recuperar el pago. Y los cobradores de deudas tienen una reputación de ser agresivo y acosar en sus intentos de adquirir pago.

Si usted es víctima de robo de identidad y de los cobradores de deudas en contacto con usted insistiendo en que paga las facturas en las cuentas fraudulentas, siga estos pasos proporcionados por Privacyrights.org:


  • Dígale a la persona que llama que usted es una víctima de robo de identidad para los cargos relacionados con la cuenta.

  • Solicitar la información de contacto de los emisores de crédito se refiere, junto con el importe de la deuda, número de cuenta y fechas en que ocurrieron los cargos.

  • Anote el nombre, número de teléfono y dirección de la persona en contacto con usted y le preguntará si necesita que les presenten una declaración jurada de fraude completado.

  • Seguimiento por escrito al cobrador de deudas de confirmación de su conversación telefónica y adjuntar una declaración jurada de fraude si es necesario. Enviar la carta con acuse de recibo por lo que tiene un registro de entrega.

  • Pida que la compañía confirmar, por escrito, que lo haya notificado al acreedor de la cuenta fraudulenta, que no debe la deuda, y que la cuenta (s) ha sido cerrada.

¿Por qué pedir al cobrador de deudas para transmitir información sobre la cuenta? Debido a que en virtud de disposiciones establecidas en la Fair Credit Reporting Act (FCRA), un cobrador de deudas tiene la obligación de notificar a los acreedores que una cuenta de cobro que la deuda contraída puede ser el resultado del robo de identidad. La FCRA prohíbe también la transferencia o venta de una deuda causada por el robo de identidad.

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